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零售交易监管面临的挑战

在2023年金融巨头伦敦峰会期间,由Muimons创始人兼首席执行官Remonda Kirketep-Møller主持了一场题为“收紧监管?2024年零售交易监管”的小组讨论,主要参与者包括SteelEye首席执行官Matt Smith、C&G监管解决方案首席执行官Alexander Culley和Ec Markets集团首席执行官Matthew Smith。对话涵盖了零售交易法规的各个方面,重点关注英国、离岸司法管辖区和全球视角。

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市场诚信与金融犯罪预防

SteelEye的Smith强调了防止市场操纵和金融犯罪的重要性。Culley讨论了他的咨询公司在帮助金融公司合规方面的作用,而Ec Markets的Smith则表达了他对梦想监管的看法。

Matt Smith,SteelEye首席执行官

该小组同意这一观点:“我们知道贸易是全球性的,但监管是地方性的。监管机构试图解决这一问题的一种方式是合作,不幸的是,我们在许多不同的司法管辖区也看到了这种情况。”

Alexander Culley,C&G Regulatory Solutions首席执行官

该小组审查了英国金融行为监管局(FCA)的自信,讨论了新的消费者责任和脱欧后的变化等话题。强调了金融行为监管局加强的审查和侵入性措施,包括缩短审计通知期。

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Culley评论道:“我认为脱欧后英国可能会自由化,试图吸引商业。我认为实际上,我们的经验,当然是过去几年作为顾问的经验,已经大不相同了。如果说有什么不同的话,那就是金融行为监管局比以往任何时候都更自信、更具侵入性。你知道,既然我实际上一直在从事合规工作,我想大概10年前,你可能会在访问前一个月得到通知。现在,我们的一些客户在接到电话前24小时就会收到通知。"

迁移到海外司法管辖区:品牌、监管信誉和挑战

话题转向了金融公司迁移到海外司法管辖区以及相关挑战,包括品牌声誉和监管可信度。会议还讨论了迪拜作为金融中心的崛起问题。

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Matthew Smith,Ec Markets集团首席执行官

该小组深入研究了不同司法管辖区不同监管方法带来的挑战。探讨了利用离岸地点吸引企业、反向招标的作用以及监管态度的潜在转变。

讨论了迪拜作为金融中心的发展和相关监管框架,以及在英国和欧洲运营的公司面临的挑战。

就金融公司应对监管变化所采取的战略分享了见解,强调了当地许可证、消费者保护措施和遵守不断演变的规则。

讨论最后对零售交易法规的动态和复杂性质进行了反思,强调了在不同司法管辖区经营的公司面临的挑战和战略考虑。

在随后的对话中,人们对离岸司法管辖权提出了担忧,重点关注圣文森特、毛里求斯和塞舌尔等地的监管环境。有人对在此类司法管辖区开展业务的合法性以及监管改革的可能性提出了质疑。

Ec Markets的Smith说:“我并不是说离岸经纪人比在岸经纪人更容易破产。(我只是想知道)很明显,一个规模较小的经纪人将很难积累足够的资金来支付人们的赔偿。”

Ec Markets的Smith对一些离岸地点的监管方式表示担忧,强调企业需要在其经营的司法管辖区拥有真正的业务。这场讨论暗示了监管机构态度的潜在转变,越来越关注证明其运营合法性的企业。

他补充道:“2010年,(FSA)塞舌尔有2家证券交易商,2016年有13家,2022年有130家,我认为2023年我们将达到160家。”

针对对离岸设置的担忧,Ec Markets的Smith表示,监管机构正在质疑在某些司法管辖区经营的企业的合法性。他提到了与FCA就这一问题进行的讨论,指出监管机构对机构在哪里以及如何运作越来越感兴趣。

对话还谈到了离岸司法管辖区企业面临的监管挑战,并将其与塞浦路斯等地过去的问题进行了比较。有人担心,监管机构可能会要求企业出示其经营所在司法管辖区的真实许可证,这表明监管可能会收紧。

人工智能的发展:金融领域的应用与挑战

在讨论的后半部分,过渡到了人工智能和金融业自动化的主题。SteelEye的Smith表达了他对这一主题的着迷,并讨论了生成人工智能在监管合规中的作用。他分享了有关人工智能使用的轶事,强调了智能和有意义的部署的重要性。

SteelEye的Smith简要介绍了人工智能及其应用的发展本质,鼓励观众在智能使用人工智能的同时接受它。他讨论了生成语言模型的使用以及快速工程的挑战,以获得所需的答案。

他说:“我记得我年轻的时候,在考试中使用计算器是禁忌;你不能这样做。事实上,你为什么要把这个工具从人身上取下来,以尽快得到答案?如果我发现你使用了ChatGPT,好吧。如果你因为问错了问题而给了我一个[错误的]答案,那么我会给你零分。”

在关于人工智能的对话结束时,Smith(SteelEye)建议观众进行自我教育,学习如何智能地使用人工智能,并将其作为积极变革的工具。他强调了人工智能在监管市场方面的作用,并鼓励负责任地使用人工智能。

小组成员还回答了有关人工智能出错的问题,SteelEye的Smith分享了幽默的例子。讨论以对人工智能监管重点的深入见解结束,Culley提到了FCA和英格兰银行最近的一份讨论文件。强调了问责制原则的潜在框架以及对金融犯罪和人工智能偏见的关注。

总之,2023年伦敦金融巨头峰会小组讨论涵盖了广泛的主题,从零售交易法规和离岸司法管辖区的挑战到金融业人工智能的发展前景。小组成员提供的见解揭示了金融监管领域的复杂性和机遇。

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来源:加密钱包代币 编辑:web3528btc

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